Il ruolo della consulenza finanziaria nell’era digitale

Tra i nuovi lavori del panorama economico quello del consulente finanziario è di certo uno dei più importanti. Sia per quanto riguarda la retribuzione, sia per quanto riguarda la richiesta di mercato. Lo dicono i dati nazionali ma anche regionali: basta fare una ricerca online per vedere quante sono le offerte di lavoro come consulente in Campania o nella provincia di Benevento.

Dati che non fanno altro che confermare un trend incontrovertibile: in ambito economico è sempre più importante avere una persona di riferimento, utile nelle scelte e prodiga di consigli. In fondo il consulente finanziario fa questo: offre agli investitori un supporto per navigare nei mercati finanziari. Eppure, la sua figura è in continua evoluzione, anche per merito della rivoluzione digitale.

Si è parlato di questo, infatti, all’incontro “Metaverso il nuovo rinascimento: l’evoluzione della consulenza finanziaria”, andato in scena a fine 2022 a Firenze. A fare il punto della situazione è stato il presidente di EFPA Italia, no profit che ha il compito di certificare le competenze dei professionisti del risparmio, Marco Deroma: “Le tecnologie consentono di innalzare la qualità dell’analisi – ha spiegato alla redazione di Repubblica – e anche di migliorare il dialogo tra cliente e consulente, ma è nelle fasi di turbolenza per i mercati come quella che stiamo vivendo che emerge con forza l’importanza della relazione personale. Mi riferisco a quella sensibilità che spesso convince il piccolo investitore a non fare scelte affrettate, delle quali probabilmente si pentirà in futuro“.

Grazie al digitale e alla rivoluzione tecnologica, i consulenti finanziari indipendenti riescono a offrire una consulenza personalizzata anche online, a costi minori rispetto a tante altre realtà che si trovano sul mercato. Moneyfarm, ad esempio, è un esempio di consulenza finanziaria online che si avvale di strumenti tecnologici avanzati per offrire soluzioni di investimento personalizzate ai propri clienti. Ma digitale e tecnologia vuol dire anche un diverso modo di lavorare e di scandagliare gli investimenti: la consulenza oggi si basa sempre di più su Big Data e grandi numeri e attraverso gli algoritmi si può delineare con grande precisione il profilo degli investitori, individuando le strategie più adatte.

Grazie al digitale e alla rivoluzione tecnologica, i consulenti finanziari indipendenti riescono a offrire una consulenza personalizzata anche online, a costi minori rispetto a tante altre realtà che si trovano sul mercato. Ma digitale e tecnologia vuol dire anche un diverso modo di lavorare e di scandagliare gli investimenti: la consulenza oggi si basa sempre di più su Big Data e grandi numeri e attraverso gli algoritmi si può delineare con grande precisione il profilo degli investitori, individuando le strategie più adatte.

Quella della consulenza finanziaria indipendente e online è ormai una realtà affermata in tutta Europa, specie nel Regno Unito, dove i prodotti finanziari sono più di 30 mila e gli iscritti alla Independent Financial Advisors superano quota 9 mila. Un vento del cambiamento che presto soffierà anche in Italia, per una rivoluzione che dalla tecnologia toccherà anche tutti i settori della nostra economia.